4月22日，“央視曝光購物卡成洗錢(qián)工具”相關(guān)話(huà)題，登上微博熱搜。
據央視財經(jīng)報道，江蘇省邳州市的張女士在4月初被一則“零基礎兼職配音”的廣告吸引，下載軟件進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )配音。在所謂“導師”的幫助下獲得了上百元的現金收益。第二天該“導師”就引導她進(jìn)入一個(gè)基金平臺，讓其購買(mǎi)理財產(chǎn)品。然而，經(jīng)過(guò)幾輪投資理財后，當張女士想要提現時(shí)，卻被告知因“操作錯誤”需充值解凍。
按照其“導師”要求，該女士來(lái)到大型連鎖商超，打算購買(mǎi)7.4萬(wàn)元購物卡。當工作人員詢(xún)問(wèn)具體原因時(shí)，她卻支支吾吾，還頻繁查看手機信息。這引起了超市工作人員的警覺(jué)，并上報給了民警部門(mén)。
民警趕到現場(chǎng)后，通過(guò)查看張女士的手機信息，發(fā)現她正在某基金軟件上做理財任務(wù)，有人誘導她購買(mǎi)購物卡，并上傳卡號和密碼。民警發(fā)現張女士有大額轉賬、頻繁轉賬的現象，初步推斷其有可能陷入網(wǎng)絡(luò )詐騙的嫌疑當中。
民警稱(chēng)，因商超購物卡具有匿名性、流動(dòng)性的特點(diǎn)，實(shí)施違法犯罪后，難以被追查，所以詐騙分子要求受害者將資金轉換為購物卡，獲取其卡號和密碼后，通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)套現，完成洗錢(qián)。
公安部此前發(fā)布提示稱(chēng)，通過(guò)購物卡轉移涉詐資金的詐騙洗錢(qián)新套路，在全國多地高發(fā)。有詐騙分子利用購物卡不記名屬性實(shí)施詐騙，先是誘使受害者購買(mǎi)購物卡，再獲取卡號、密碼，實(shí)施詐騙的同時(shí)進(jìn)行“洗錢(qián)”犯罪。
據了解，在此類(lèi)騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財等詐騙類(lèi)型最為常見(jiàn)。
國家反詐中心民警楊舉曾介紹，刷單類(lèi)詐騙的變種最多，比如詐騙分子會(huì )引導受害者開(kāi)一個(gè)虛假的“跨境網(wǎng)店”，并告訴其店鋪要升級，或者說(shuō)要增加商品的類(lèi)目，引導其購買(mǎi)購物卡，提供卡號和密碼給對方，進(jìn)而實(shí)施詐騙。在虛假投資理財類(lèi)詐騙中，詐騙分子會(huì )以規避手續費、賬戶(hù)解凍金、賬戶(hù)異常等托詞，引導被害人購買(mǎi)購物卡，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
民警提醒，防范購物卡相關(guān)詐騙，不要點(diǎn)擊未知鏈接或掃描可疑二維碼，避免下載涉詐或木馬病毒軟件，嚴格保密卡號密碼等核心信息。如有人讓你購買(mǎi)大量購物卡，提供卡號和密碼，說(shuō)明你已深陷騙局。
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